Ci hanno segnalato diversi utenti di truffe online riferite a investimenti fatti tramite Piattaforme di trading online risultate alla fine Truffe Scam ben organizzate e congegnate

Con questa news vogliamo raccontare nello specifico l’esperienza segnalata da diversi utenti sulla possibilità di perdere totalmente il denaro e i propri risparmi investiti in Piattaforme di trading online

I Cyber criminali acquistano molteplici domini web, realizzano una serie di siti per palesare l’esistenza di società di investimento in realtà inesistenti, le promuovono online e attendono che l’Utente si registri

Queste Piattaforme sono ben realizzate e propongono piani di investimento generalmente in Criptovalute, Azioni, Valute estere, Materie Prime promettendo facili guadagni

Una cosa importante da verificare da subito è se la Piattaforma di trading utilizzata per l’investimento è una piattaforma certificata e autorizzata dalla CONSOB, potete verificare questo requisito navigando sul sito www.consob.it nella sezione di broker e piattaforme autorizzate

L’utente è contattato dal finto broker cyber criminale tramite telefono, email, forum presenti in internet con richieste di contatto dove vengono trasmessi i propri dati personali

I finti broker / cyber criminali sono molto persuasivi e convincono la preda utente a investire tramite le loro Piattaforme di trading ben congegnate, dicendo che sono gestite con IA Intelligenza Artificiale promettendo facili e alti guadagni

Capiamo bene dove è la truffa ! perché in un primo momento è tutto ben architettato, anche la piattaforma stessa a cui gli utenti hanno accesso con le loro credenziali è ben strutturata e mostra diverse possibilità di investimento come azioni, materie prime e sempre piu’ spesso criptovalute

Generalmente i primi guadagni si aggirano a cifre sotto le migliaia di euro convincendo sempre di piu’ l’utente vittima a depositare denaro in step successivi tramite canali che possono essere bonifico bancario, carta di credito o se si tratta di crypto utilizzando piattaforme certificate e ben conosciute come ad esempio Bitpanda, Binance, Crypto.com, CoinBase 

Lo scopo non è solo quello di invogliare l’utente a investire ma anche di profilare la vittima, manipolandola promettendo guadagni e cambi di stili di vita, invogliandola a investire sempre di più. Inoltre tutti i dati raccolti dai cyber criminali sono condivisi con altri truffatori del dark web mettendo a rischio la protezione dei vostri dati personali

ATTENZIONE Le cifre depositate in queste piattaforme e i guadagni mostrati sono solo virtuali non sono reali, il campanello di allarme è quando chiedete di prelevare una parte di queste somme, i finti broker cyber criminali non ve lo permetteranno da subito o vi daranno la possibilità di prelevare cifre esigue di poche centinaia di euro. La truffa avviene quando si decide di prelevare l’intero importo o una cifra importante dei finti guadagni mostrati nella loro Piattaforma di investimento

I cyber criminali utilizzano piattaforme non autorizzate e non certificate e utilizzano codici, Iban o Token nel caso di cryptovalute falsi identificati come "scam" suffissi di siti internet come .io sono generalmente da verificare e approfondire con esperti

Una volta data la possibilità all’utente di prelevare il proprio guadagno, ad esempio in cryptovalute, viene chiesto di utilizzare ulteriori piattaforme di deposito, occorre verificare se queste piattaforme sono certificate per la custodia dei depositi, no custodial wallet, l’utente è invitato a iscriversi su queste piattaforme per depositare e prelevare i suoi guadagni, per poi accorgersi che la moneta depositata è pari a ZERO, Codice SCAM, ed ecco che la truffa ora è ben visibile. Ma c'è di più: Vi daranno giustificazioni di ogni tipo, vi chiederanno ulteriori somme da depositare per sbloccare il denaro che non riuscirete a prelevare e il tutto se ci pensate bene senza un senso logico, avanzando motivazioni di controlli antiriciclaggio, limiti di prelievo e di deposito, pagamento di commissioni Fee senza un giustificato motivo, indicando di utilizzare finte società di recupero credito, richieste di denaro per sbloccare le vostre crypto su finte Blockchain Truffa Scam

La strategia maggiormente utilizzata è far leva sulla poca informazione degli utenti dell’esistenza di piattaforme di deposito, wallet, portafogli di scambio valute e o crypto monete

Occorre quindi inizialmente e prima di tutto verificare la veridicità, il possesso di autorizzazioni e certificazioni delle Piattaforme che vengono utilizzare per realizzare i guadagni promessi, di non credere ai facili guadagni e di segnalare in caso di truffa

TARGETIMPRESA consiglia di adottare le seguenti procedure:

• Non fornire mai a nessuno password o chiavi di accesso riferite ai propri conti correnti, conti di deposito o wallet di cryptovalute
• Non utilizzare password riconducibili a password già utilizzate per proteggere i vostri conti
• Utilizzare password sempre differenti e se possibile complesse
• Tenere sempre aggiornati e protetti sistemi operativi e app di pc, device, telefoni cellulare
• Verificare sempre la Veridicità, la Certificazione, le Autorizzazioni, i Termini, le Condizioni di utilizzo, Compliance, Privacy Policy di Piattaforme di investimento o Wallet
• La tua Banca o Siti istituzionali non ti inviteranno mai a cliccare link o compilare forum inviati tramite email, social network, WhatsApp, Telegram e altri canali di messaggistica promettendoti facili guadagni
• Rivolgersi a Consulenti Esperti di settore
• Effettuare Formazione in materia di investimenti o cryptovalute per capire lo strumento che si vuole utilizzare
• Diffidare sempre di broker e piattaforme che promettono facili e alti guadagni

Gli strumenti di verifica e segnalazione li trovate anche attraverso i seguenti siti istituzionali:

• CONSOB ESPOSTI https://www.consob.it/web/investor-education/l-invio-di-esposti
• CONSOB LISTA SOCIETA' E SITI WEB SEGNALATI https://www.consob.it/web/area-pubblica/avvisi-ai-risparmiatori/ultime
• Blockchain blockchain.com 
• Polizia Postale / Commissariato di Pubblica Sicurezza online https://www.commissariatodips.it/segnalazioni/index.html
• Garante Privacy https://www.garanteprivacy.it/